Карты с кэшбеком на АЗС

Дебетовая карта нужна для получения зарплаты, пенсии, других выплат, переводов. На ней можно хранить деньги и получать процент на остаток, снимать наличные, совершать покупки.

Банки предлагают своим клиентам выгодные бонусы  по своим продуктам. «Кешбэк» — самая распространенная программа лояльности, дающая возможность получать деньги от банка за использование дебетовой карты. А для владельцев автомобилей действуют особые бонусы, которые позволят сэкономить при эксплуатации транспорта.

Содержание статьи:

• Что такое кешбэк.
• Дебетовая карта с кешбэком на АЗС: в чем особенности.
• Как выбрать карту с кешбэком на АЗС.
• Лучшие дебетовые карты с кешбэком на АСЗ в 2024.

Что такое кешбэк

Банк после покупок товаров и оплаты услуг возвращает обратно на счет клиента небольшой процент от израсходованной суммы. Кешбэк дает возможность всем желающим тратить деньги с карты и экономить при этом.  

Есть карты с повышенным кешбэком в отдельных категориях, которые определяет банк или выбирает сам клиент. Как правило, повышенный кешбэк действует у партнеров банка. К примеру, по какой-либо карте возврат начисляется только на оплату в категории «рестораны и кафе». Это позволяет человеку посещать данные заведения, оплачивать все картой и получать бонусы.

В числе партнеров могут выступать конкретные компании. Т. е. можно возвращать деньги лишь за покупки у них. Если за любые покупки банк обычно начисляет 1-2%, то в отдельных категориях размер возврата может быть в несколько раз выше. А специальные предложения банков в рамках акции позволяют получать обратно до 100%.

Кешбэк начисляется в виде баллов или денег. Баллы можно использовать для получения скидки на товары и услуги. А деньги банк возвращает обратно на картсчет. Но обычно есть лимит – максимальная сумма за расчетный период. Сколько бы клиент не потратил денег, больше лимита в качестве бонуса он не получит.

Дебетовая карта с кешбэком на АЗС: в чем особенности

Самой популярной категорией для повышенного кешбэка является «АЗС». Идеальное предложение для автомобилистов, которым регулярно требуется оплачивать бензин, дизельное топливо, газ, а также сопутствующие товары для авто на заправках. И бонус распространяется не только на услуги АЗС. Многие банки предусматривают возврат:

— за ремонт автомобиля;

— за страхование ОСАГО и КАСКО;

— за использование платных дорог;

— за парковку;

— за покупки в магазинах автозапчастей и аксессуаров.

Кешбэк начисляется не только за покупку топлива. В зависимости от предложений банков можно получать возврат за услуги автосервисов, страховку, покупку товаров для авто. В совокупность траты на машину могут быть большие. Соответственно, и такой же кешбэк. 

Главная выгода для автолюбителей – возможность тратить деньги на свой транспорт и получать обратно часть денежных средств. Карта с кешбэком на АЗС подходит для владельцев, чье авто требуется для работы, к примеру, такси. Т. е. которые вынуждены постоянно пользоваться АЗС и СТО, на что уходит много денег.

Как выбрать карту с кешбэком на АЗС

Для начала необходимо определиться с платёжной системой и типом карточки. Есть системы Visa, MasterCard, UnionPay. Но они не всегда доступны для расчетов за рубежом, а с их Pay-сервисами нельзя ничего оплатить в России. Поэтому рекомендуется выбрать карту «Мир», которая является самой распространенной, безопасной  имеет максимальный функционал.

Также следует определиться с видом банковской карты. Разные типы карт:

• Моментальная. Оформляется при обращении, но имеет некоторые ограничений.
• Именная. На выпуск может потребоваться время. Зато не будет ограничений .У именной карты больший лимит на снятие денег, длительный период действия, автоматический перевыпуск.
• Зарплатная. Часто используется работодателями для быстрых переводов зарплаты, премии и других платежей.
• Пенсионная, социальная. Предназначена для физических лиц, получающих пособия и пенсии. Платить за обслуживание таких карт не требуется.
• Виртуальная. Не выпускается в виде пластика. Может стать удобным способом для оплаты товары и услуги в интернете, переводить деньги на другие банковские счета и обналичивать за счет телефона в банкомате.

Встречаются и другие продукты: детская карта, молодежная, студенческая, предоплаченная и т. д. Есть даже карты рассрочки и кредитные карты с кешбэком. У людей разные цели для использования карты. Поэтому каждый сам выбирает вид пластика в зависимости от потребностей. Но изучать условия действия кешбэка нужно обязательно.

Во-первых, узнать, где действует бонус. Информация об этом указана в тарифах на сайте банка или в договоре. Это очень важно сделать на тот случай, если бонус действует только в АЗС определенных организаций. То же самое касается и других компаний, оказывающих автоуслуги. Можно купить детали, но не вернуть кешбэк, так как магазин не является партнером банка.

Во-вторых, узнать, в каких случаях работает бонус.. К примеру, начисление возврата может быть возможно только при регулярных расходах. Т. е. необходимо потратить определенную минимальную сумму с карты, чтобы получать кешбэк.

Также требуется обратить внимание на основные издержки (комиссии, обслуживание, платные услуги) и полезные программы лояльности:

• начисление процентов на остаток;
• повышенная процентная ставка по накопительному счету;

Эти два варианта позволяют получать пассивный доход. Учитывая еще и кешбэк, владелец карты сможет пользоваться своими же деньгами и получать за это деньги.

Лучшие дебетовые карты с кешбэком на АСЗ в 2024

Следующие карты отличаются выгодным кешбэком на АЗС:

1. «Тинькофф Банк» – дебетовая карта Tinkoff «Drive»

Кешбэк:

— до 10% за покупку топлива на любых АЗС;

— до 5% в категории «Автоуслуги», на сервисы «Автодор – платные дороги» и «Московский паркинг», за оплату штрафов;

— до 30% по спецпредложениям в мобильном приложении;

— 1% за любые другие покупки.

Возврат бонуса за каждые 100 руб. Один рубль = 1 балл или 1.5 (в категории «Топливо»).

Особый бонус: процент на остаток 10% с подпиской «Tinkoff Pro».

Обслуживание: бесплатно для лиц младше 18 лет, пенсионеров с картой «Тинькофф», если есть кредит или минимальный неснижаемый остаток в размере не менее 50 тысяч рублей, либо 299 р. в месяц в прочих случаях.

2. «Открытие» – карта «ЛУКОЙЛ»

Кешбэк:

— 5 баллов за каждые 100 руб. за траты в сети АЗС «ЛУКОЙЛ»;

— 1 балл за покупки в других местах;

— 300 приветственных бонусных баллов.

Без платы за обслуживание.

3. «Газпромбанк» – карта «Газпромнефть»

Кешбэк:

— неснижаемый золотой статус: 1.5 балла за каждый литр топлива на АЗС «Газпромнефть» или за каждые 100 руб. покупок вне сети;

— приветственный бонус 100 баллов для новых клиентов;

— плюс дополнительные баллы за регулярные заправки;

— повышенное вознаграждение, если клиент тратит ежемесячно от 40 тыс. руб.

Есть начисление процентов на остаток. Первые два месяца для новых клиентов она составит 16.5% годовых (а потом 10%).

4. «Росбанк» – карта «Мир #МожноВСЕ»

Кешбэк до 3% в категории «АЗС и парковки»: покупка топлива на автозаправочных станциях, сопутствующих товаров и оплата парковочных мест. Возврат 1% за все остальные траты.

Тарифы и условия:

— бесплатный выпуск и доставка на дом в любой город курьером;

— стоимость обслуживания от 0 до 99 руб. ежемесячно;

— бесплатные уведомления первый месяц;

— бесплатное снятие наличных в банкоматах «Росбанка» и его партнеров;

— бесплатные переводы между счетами одного банка;

— 0.75-2% за внешние переводы в рублях;

— 1-2% при использовании иностранных валют;

— переводы без комиссии с помощью СПБ на сумму не более 100 тыс. руб. в месяц.

5. «Экспобанк» – «Expo Drive»

Кешбэк:

— 5% на топливо, мойку, каршеринг, парковки, автозапчасти и аксессуары;

— 1% на остальные расходы.

Есть лимит — максимальная сумма бонусов не более 2 000 в месяц. Зато бесплатное обслуживание при ежемесячных тратах от 5 тысяч руб. или остатке на счете свыше 15 тысяч, а также снятие наличных без комиссии на сумму не больше 50 000 р.

Это неполный список дебетовых карт с кешбэком на АЗС. Также есть другие продукты: «Tinkoff Black» («Тинькофф»), «Альфа-Карта» («Альфа-Банк»), «СберКарта» («Сбербанк»), «Польза» («Хоум Банк»), «Карта для жизни» (ВТБ), «Умная» карта («Газпромбанк»), «MTS CASHBACK» (МТС), «Совкомбанк».